Avant de signer avec un nouveau fournisseur ou client, vous vérifiez sa santé financière. Mais savez-vous si ce partenaire est lié à des personnes sanctionnées ou à des entités à risque ? Une seule relation commerciale problématique peut coûter cher, en accident de trésorerie, en amendes comme en réputation.
Pour aider les entreprises à maîtriser ces nouveaux risques, Coface intègre désormais des contrôles de conformité à Urba360, grâce à un partenariat avec le London Stock Exchange Group (LSEG).
Alexander Tame (Senior Channel Partner Manager, chez LSEG), Giulia Branduardi (Responsable des partenariats) et Felipe Henao Brand (responsable GTM), tous deux pour Coface Business Information ,expliquent cette nouveauté et ses bénéfices concrets pour les entreprises.
Pourquoi aller au-delà de la santé financière ?
Pourquoi avez-vous ajouté ce service de vérification de conformité à Urba360?
Felipe HENAO BRAND: Lorsqu'on évalue des partenaires commerciaux, il est important de ne pas se limiter aux seuls indicateurs financiers. Les organisations doivent vérifier si leurs partenaires commerciaux potentiels sont liés à des personnes sanctionnées ou politiquement exposées. Dévoiler des structures de propriété complexes aide à réduire les risques réglementaires et réputationnels. Tout en accélérant les processus d'intégration comme les KYC et en prenant des décisions en toute confiance.
World-Check One : la base de données KYC de référence
Alex, pouvez-vous nous parler de la solution LSEG World-Check One?
Alexander TAME : World-Check est une base de données de renseignements sur les risques utilisée dans les programmes de vérification pour le KYC (Know Your Customer), la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, les sanctions et la conformité en matière de lutte contre la corruption. Elle est construite à partir d’information open source et fournit des données structurées et de haute qualité sur les personnes et les entités présentant des profils de risque élevés.
La base de données est créée selon des critères d'inclusion stricts, conformes à la législation mondiale en matière de conformité. Elle est utilisée pour contrôler les clients, les transactions, les fournisseurs, les agents, les intermédiaires, les navires, les bénéficiaires effectifs finaux, etc.
Comme l'a mentionné Felipe, les entreprises doivent identifier leur exposition aux personnes sanctionnées, aux personnes politiquement exposées et à celles qui sont répertoriées par les forces de l'ordre ou qui font l'objet d'une couverture médiatique négative.
Qui est concerné ?
Qui peut tirer profit de ces données?
F.H.B. :
Toute entreprise impliquée dans le commerce transfrontalier peut en tirer profit, mais cela ne se limite pas aux entreprises d'import-export. Même les entreprises locales peuvent utiliser ces informations pour se protéger.
Alex a mentionné les données structurées et les analyses utilisées par LSEG, qui permettent d'identifier les partenaires locaux susceptibles d'être exposés à des sanctions en raison de liens de propriété cachés et complexes.
Les directeurs financiers, les analystes KYC ou anti-blanchiment, les équipes chargées des achats, des risques et de la conformité en tirent tous profit : le Contrôle de Conformité KYC ajoute des contrôles des sanctions ou Personnes Exposées Politiquement (PEP) et des bénéficiaires effectifs à la vue financière d'Urba360, réduisant ainsi les risques réglementaires et de réputation. Ces données ne sont pas réservées aux équipes chargées de la conformité, elles sont pertinentes pour tous les services.
Ainsi, des entreprises de taille moyenne aux grandes entreprises, en particulier celles impliquées dans l'import/export, mais aussi les entreprises nationales, ces données permettent de s'assurer que leurs partenaires ne sont pas liés à des sanctions ou à des personnes politiquement exposées ?
F.H.B.: Exactement. Il s'agit avant tout de minimiser l'exposition et les risques.
A.T.: Felipe a bien résumé la situation. Chaque entreprise a des fournisseurs et un canal de vente, qui représentent tous deux une exposition potentielle à la criminalité financière, aux violations réglementaires et à l'atteinte à la réputation.
Ces données contribuent à atténuer ces risques en permettant la mise en place d'un processus solide de gestion des risques liés aux tiers.
Réaliser une évaluation détaillée et holistique des risques pertinents avant de s'engager avec un nouveau tiers est un élément essentiel de la gestion de toute chaîne d'approvisionnement ou réseau de distribution.
World-Check, désormais aux côtés de Coface, soutient directement ce processus.
Felipe, vous avez mentionné que ces données ne sont pas uniquement destinées aux équipes chargées de la conformité ou des questions juridiques, mais qu'elles peuvent également être utilisées par les équipes chargées des achats, de la gestion des fournisseurs et de l'intégration des clients.
F.H.B.: Oui, et cela dépend de la taille de l'organisation. Dans les petites entreprises, une seule personne peut assumer plusieurs fonctions : finances, conformité, achats.
Disposer d'un outil tel que World-Check One permet de gérer les risques financiers et de conformité en un seul endroit. Il est de la responsabilité de chacun de garantir la sécurité des pratiques commerciales.
Un outil unique pour tous vos contrôles
En quoi cela profite-t-il à nos clients? Où utiliseront-ils ces informations?
F.H.B. : L'avantage est d'avoir un accès unifié aux deux plateformes : les Scores et avis commerciaux de Coface, ainsi que les données structurées de LSEG.
En combinant les Score et avis de crédit de Coface avec les données structurées de LSEG sur les sanctions/PEP et la propriété, les clients bénéficient d'une vue unique et exploitable pour des cas d'utilisation réels : intégration initiale (finance, Anti-blanchiment d’argent), sélection des fournisseurs (Achat, risque) et contrôles des paiements (trésorerie).
Ce partenariat apporte les meilleures données de leur catégorie à des entreprises de toutes tailles, même celles qui ne pensent généralement pas aux contrôles de conformité. Nous démocratisons l'accès à des données et des informations de qualité.
Merci à tous les 3. Un dernier mot ?
Alexander TAME: World-Check est une base de données négative, mais nous la considérons comme un catalyseur commercial. Elle permet aux entreprises d'opérer en toute confiance et efficacité.
C'est un outil complet qui favorise une prise de décision rapide et sécurisée, aidant les entreprises à se développer tout en restant conformes.
Giulia BRANDUARDI: Nous enrichissons Urba360 avec davantage de contenu pour nos clients.
Felipe HENAO BRAND: Il s'agit du premier d'une longue série de partenariats précieux. En réunissant les meilleurs fournisseurs, nous démocratisons l'accès à des données de qualité tout en simplifiant la tâche de nos clients.
Le partenariat entre Coface et LSEG marque une avancée significative dans la gestion des risques et la veille économique. En intégrant World-Check One à l'offre de Coface, les entreprises de toutes tailles ont accès à des outils puissants qui les aident à sélectionner leurs partenaires, à atténuer les risques et à opérer en toute confiance. Que vous soyez une multinationale ou une entreprise de taille moyenne en pleine croissance, ce partenariat vous garantit les informations nécessaires pour protéger votre activité et prospérer dans l'économie mondiale actuelle.
Avec Urba360, vous n'avez plus à multiplier les outils ou à naviguer entre plusieurs plateformes. Analyse financière, avis de crédit, contrôle de conformité : tout est réuni via la même plateforme. Vous gagnez du temps, vous réduisez les risques, vous prenez de meilleures décisions.
